• Wednesday April 24,2019

Nicht erfasste Fonds

Was ist das:

Nicht vereinnahmte Fonds beziehen sich auf den Saldo der ungeklärten Schecks auf einem Bankkonto.

Wie es funktioniert (Beispiel):

Wenn ein Kontoinhaber einen Scheck auf ein Spar- oder Girokonto einzahlt, muss die Bank den angegebenen Betrag in bar vom Bankkonto des Schecks einziehen. Diese Erfassung findet während des Clearing-Zyklus einer Bank statt, der an jedem Geschäftstag ein- bis zweimal erfolgen kann.

Nicht vereinnahmte Guthaben sind der Teil des Kontoguthabens, der Scheckbeträge enthält, die noch nicht ausgeglichen sind. Beispiel: Wenn ein Kontoinhaber einen Scheck über 100 € einreicht, stellen die 100 € nicht abgeholte Beträge dar, bis der Scheck gelöscht wird.

Warum es wichtig ist:

Die Differenz zwischen dem Gesamtguthaben und dem verfügbaren Guthaben auf einem Girokonto spiegelt den Betrag wider von nicht gesammelten Fonds. Ein Scheck wird erst gelöscht, wenn die Gutschrift auf dem Kontostand des Kontoinhabers mit einer ähnlichen Belastung aus dem Konto des Scheckschreibers übereinstimmt oder übereinstimmt.


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